各会员单位：

       2025 年，协会严格落实三届三次理事会审议通过的年度财务预算，围绕 “服务、协调、自律、配合监管” 核心工作主线，坚持 “量入为出、收支平衡” 原则，科学统筹资金、健全财务管控体系，保障了全年各项工作平稳有序推进。

一、2025年度财务收支情况

（1）收入情况

       2025年协会总收入349.85万元，较上年397.9万元减少48.05万元，降幅为12.09％。收入构成及变动情况如下：

1.会费收入为324万元，较上年减少37.75万元，降幅为10.43％；

2.提供服务收入为0万元较上年减少6.78万元，降幅为100％；

3.捐赠收入为20.65万元，较上年增加1万元，增幅为4.99％；

4.其他收入为5.2万元，较上年增加1.97万元，增幅为61％。

（2）支出情况

       2025年协会总支出为330.32万元，较上年节约48.64万元，降幅12.84％。具体如下：

1.业务活动成本 213.68万元，较上年节约 52.05万元，同比下降 19.59％，占总支出的 64.69％。

2.管理费用 116.64 万元，较上年增加 3.41万元，同比增长 3.01％，占总支出的 35.31％。

二、2025年度预算执行情况

（一）预算收入执行情况

2025年协会实际总收入349.85万元，较年初预算收入370万元减少20.15万元，预算执行率 94.55％。

（二）预算支出执行情况

2025年协会实际总支出330.32万元，较预算369.5万元节约 39.18 万元，预算执行率89.4%，整体预算执行管控成效较好，其中：

（1）业务活动成本实际支出 213.68 万元，较预算 254 万元节约 40.32 万元。

（2）管理费用实际支出116.64万元，较预算115.5万元超支1.14 万元，整体预算偏差极小，处于合理可控范围。

（三）预算结余及财务合规情况

2025 年协会全年收支结余 -1.12 万元，形成小额收支缺口，整体收支规模均严格控制在年度预算范围内，无大额超支情况，财务运行保持总体平稳，该缺口对协会持续运营无实质影响。

三、2026年度财务收支预算情况

2026年协会财务预算继续遵循 量入为出、收支平衡、精准管控、服务会员原则，结合行业发展及协会工作规划编制，全年预计总收入330万元，总支出325.8万元，实现收支基本平衡。

（一）收入预算

2026年协会预计总收入330万元，具体为：会费收入320万元，理财收入10万元。

（二）支出预算

2026年协会预计总支出325.8万元，分为业务活动成本和管理费用。业务活动成本预算214万元；管理费用预算111.8万元。

湖南省小额贷款公司协会                   2026年3月9日