外部培训（海口）：《民法典》时代信贷机构逾期账款催收与风险资产处置实战研修班

模块一：《民法典》、《九民纪要》对信贷业务的影响及注意事项

2 《民法典》出台的意义、指导思想及基本原则

2 《民法典》的主要内容

2 《民法典》的法律适用问题

2 《民法典合同编》的法律适用及对借贷合同与信贷业务的影响

2 《民法典物权编》重大问题及其对借贷合同与信贷业务的影响

2  如何应对即将实施的《民法典》

2 《九民纪要》重点条文梳理

1. 关于公司为他人提供担保纠纷案件的审理

2. 关于合同纠纷案件的审理

3. 关于担保纠纷案件的审理

4. 关于破产纠纷案件的审理

5. 关于案外人救济案件的审理

6. 关于民刑交叉案件的程序审理

模块二：贷后管理、逾期风险预警与催收核心策略

2 贷后管理及逾期贷款预警信号

? 财务报表中的预警信号

? 经营状况中的预警信号

? 企业人事管理中的预警信号

? 借款人债务状况预警信号

? 借款人现金流预警信号

? 保证人预警信号

? 抵押、质押物预警信号

2 风险处理措施

? 变更或退出措施

? 法律保全措施

2 逾期贷款处理流程核心点掌控

? 逾期贷款处理的原则

? 逾期贷款管理三阶段的各操作要点

? 逾期各节点的贷款跟进要素

? 几类典型逾期情况分类及处理手段

2 逾期客户基本分类及针对策略

2 逾期贷款处理的方法与策略

? 贷后有意赖帐者的“粘牢”追讨制度

? 逾期贷款处置途径

? 逾期贷款的催收方式诉讼与非诉方法的选择

2 电话催收策略与催收谈判技巧

2 上门催收技巧及案例分析（查找类、谈判类、毁诺类）

模块三：逾期清收常见法律纠纷与风险管理

2 逾期贷款特殊处置原则——诉讼

2 逾期贷款法律风险的类别与个案分析

? 抵押物不能变现 · 质押不能实现 · 债权债务转让

? 担保无效 · 已过诉讼时效 · 保证合同无效

2 逾期贷款法律处置实务与风险点分析

? 借贷法律关系是否成立？担保法律关系是否成立？

? 如何增加借款人的违约成本？

? 如何对自身权利基础进行客观分析？

? 关于利率上限、复利、逾期利率、逾期利息等规定

? 关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要条例

? 《催款函》要点以及正确发送方式EMS发送方式

? 讨论执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

? 让老赖加倍支付迟延履行期间的债务利息及计算

? 关于查封、强制执行、拍卖、支付令等条款解读

2 关于房产逾期追偿的法律实务

? 如何处置被执行人的房屋

? 房屋抵押登记的必要性

? 唯一一套住宅的特殊处理办法

? 关于房屋购买人对抗房屋查封、抵押的问题

? 物权法在房产追偿中的应用

? 房屋购买人、承租人对抗房屋查封、抵押法律问题

2 清收技术：强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

模块四：不良资产处置创新与逃废债防控

2 风险资产尽职调查原则：价值与风险的博弈

2 不良资产尽职调查方向：资产挖掘主要模式

2 潜在不良客户的识别

2 不良贷款管理之价值提升

2 影响不良资产估值的重要资产和核心因素

2 不良资产管理与处置原则    

2 不良资产清收典型处置方式

（1）诉讼类处置注意要点

（2）债务重组+追加投资

（3）申请股东或实际控制人清算、破产还债、破产重整

（4）以物（股）抵债、债转股、债权转让

（5）终极处置手段——破产还债

2 不良资产处置思路的转变与不良资产经营

2 不良资产处置实战案例

（1）诱骗、逐步榨干式的以诉促谈、减少损失之实例

（2）画龙点睛式的冻结帐户后全额回收之案例

（3）拆东补西式的贷款回收之案例

（4）搅局式的倒逼他行新增贷款解套之案例

2 穷追猛打、诉讼查冻扣显威后债权转让

模块五:风险资产管理方略与投资策略

2 风险资产管理方略之价值提升

1. 债权资产管理

? “非标”变“标准”

? 债权诉讼时效与期间管理

2. 实物资产管理

? 接收与过户

? 实物资产租赁与委托管理

? 实物管理与维护

3. 风险资产价值提升之全面尽调

2 风险资产投资策略案例分析

1. 常用的风险资产投资策略案例分析

2. 风险资产市场的供需新常态以及资产来源分析

3. 风险资产投资的新机遇以及前沿创新模式

4. 外资投资风险资产的实践要点分析

5. 资产管理公司提供的风险资产金融服务及其实践启示

课程收益

1. 学习和掌握《民法典》、《九民纪要》的要点及具体实物应用场景；

2. 知悉贷后监控要点与风险预警高发点，做好应急预案；

3. 准确评估借款人的还款意愿和还款能力，辅以有效催收策略；

4. 掌握不良清收中的法律风险，有效规避法律纠纷；

5. 掌握不良资产处置的流程与手段，最大程度盘活资产价值。